Comment travaille un Responsable de middle-office

En immersion professionnelle, découvrez ces tâches et missions et comment il utilise ces compétences techniques et professionnelles.

Compétence 1 : Connaissance approfondie des produits financiers et des instruments de marché

Scénario de cas professionnel à résoudre

Un client de la banque a investi dans un produit financier très risqué. Il se retrouve dans une situation critique car les marchés ont pris une tournure imprévue et ses investissements sont en train de s’effondrer. Le client a besoin d’une aide urgente pour éviter de subir une perte financière importante.

Matériels et outils nécessaires pour la résolution du problème:

Écran d’ordinateur pour consulter les données boursières et financières en temps réel, accès à des logiciels d’analyse financière, base de données complète sur les produits financiers et instruments de marché.

Procédure de travail pour la résolution du problème:

Le responsable de middle-office doit tout d’abord analyser la situation et les risques liés au produit financier en question. Il doit également comprendre les besoins et les objectifs du client en matière d’investissement. Une fois cette étape terminée, il doit explorer les différentes options disponibles pour aider le client à minimiser ses pertes.

Il pourrait recommander un placement dans un produit financier moins risqué ou suggérer une stratégie d’investissement alternative. Il devrait également informer le client de tous les coûts et des risques associés à ces options.

Le responsable de middle-office doit également travailler étroitement avec les autres équipes de la banque, telles que le service juridique et la gestion des risques, pour s’assurer que toutes les réglementations et les règles de conformité sont respectées.

Enfin, il devra maintenir une communication régulière avec le client pour s’assurer que ses besoins sont satisfaits et que le problème est résolu de manière satisfaisante.

Compétence 2 : Bonne compréhension de la gestion des risques

Scénario de cas professionnel à résoudre

Le responsable de middle-office a remarqué une incohérence dans les transactions effectuées par un trader. Après avoir effectué une analyse plus approfondie, il a découvert que le trader avait pris une position très risquée qui aurait pu mettre en danger les activités de la banque.

Matériels et outils nécessaires pour la résolution du problème:

Logiciels de gestion des risques, accès aux données de trading, connaissances sur la réglementation financière.

Procédure de travail pour la résolution du problème:

Le responsable de middle-office doit tout d’abord informer le trader et évaluer les risques associés à cette position. Il doit également communiquer avec les autres membres du personnel, tels que le service juridique et la gestion des risques, pour comprendre toutes les conséquences potentielles pour la banque.

Une fois qu’il aura une compréhension complète de la situation, il devra prendre des mesures pour minimiser les risques et protéger la banque. Il pourrait recommander la liquidation de certaines positions ou la modification de la stratégie de trading.

Le responsable de middle-office devrait également travailler en étroite collaboration avec le service juridique pour s’assurer que toutes les obligations réglementaires sont respectées et que la banque est protégée.

Compétence 3 : Connaissance approfondie des outils de gestion des transactions

Scénario de cas professionnel à résoudre

Le responsable de middle-office doit gérer les opérations quotidiennes liées aux transactions financières de la banque. Un client demande une confirmation immédiate de sa transaction et vous rencontrez des difficultés techniques avec le système de gestion des transactions.

Matériels et outils nécessaires pour la résolution du problème:

Logiciels de gestion des transactions, accès à des spécialistes en informatique.

Procédure de travail pour la résolution du problème:

Le responsable de middle-office doit immédiatement informer les spécialistes en informatique de la situation afin de résoudre les problèmes techniques liés au système de gestion des transactions.

En attendant, il doit informer le client de la situation et l’aider à trouver une solution de rechange pour confirmer la transaction. Il pourrait également travailler avec d’autres équipes de la banque pour assurer que ce genre de problème technique ne se reproduise plus à l’avenir.

Compétence 4 : Expertise dans la préparation de rapports et d’analyses

Scénario de cas professionnel à résoudre

Le responsable de middle-office doit préparer un rapport détaillé sur les performances financières de la banque au cours du dernier trimestre. Les données financières sont très complexes et nécessitent une analyse approfondie.

Matériels et outils nécessaires pour la résolution du problème:

Logiciels de traitement de texte, Tableurs Excel, graphiques et diagrammes pour la visualisation des données.

Procédure de travail pour la résolution du problème:

Le responsable de middle-office doit d’abord rassembler toutes les informations financières pertinentes à partir de différentes sources, telles que les rapports de trading et les états financiers.

Il doit ensuite organiser les données pour les rendre compréhensibles et accessibles à tous les lecteurs du rapport. La création de graphiques, de tableaux et de diagrammes peut être utile pour présenter les données de manière visuelle.

Le rapport final doit être rédigé de manière claire et concise, avec une analyse approfondie des résultats. Il doit être facilement compréhensible pour tous les lecteurs du rapport.

Compétence 5 : Exigences en matière de conformité et de réglementation

Scénario de cas professionnel à résoudre

La banque doit satisfaire à une réglementation financière complexe et à des exigences réglementaires